О рисках мошенничества с платежными картами

О рисках мошенничества с платежными картами

 

В последнее время количество обращений в Национальный Банк касательно случаев мошенничества, связанного, с банковскими картами, счетами и депозитами увеличилось. Способов мошенничества – множество. Хотим рассказать вам несколько реальных случаев и поделиться набором простых действий, которые помогут обезопасить ваши деньги.

 

Пример №1. Лжепокупатели звонят своим жертвам, заявляя, что хотят купить товар и готовы внести предоплату. При этом мошенники, представляясь бухгалтерами или директорами фирм, просят указать ряд реквизитов: ИИН, номер телефона, к которому привязана карта, номер банковской карты, номер текущего или сберегательного счета. Когда продавец указывает реквизиты, они просят продиктовать код из СМС-сообщения отправленного на номер жертвы якобы для активации перевода денег. После получения кода, мошенники меняют номер телефона в интернет-банкинге клиента и выводят деньги со счетов.

Особенно это актуально при продажах на торговых интернет-площадках, где никто не контролирует взаимоотношения продавца и покупателя. Поэтому при совершении любых операций на таких ресурсах необходимо помнить несколько основных правил:

  1. Ни при каких обстоятельствах не отправляйте незнакомым людям ваши персональные данные, включая копии документов, удостоверяющих личность;
  2. Никогда не передавайте и не публикуйте (в том числе в социальных сетях) реквизиты платёжной карты: 16-значный номер, имя держателя, срок действия, CVV/CVC-код (трехзначный номер на тыльной стороне карты);
  3. Никому не сообщайте SMS-коды для авторизации и подтверждения операций, в том числе сотрудникам банка;
  4. Не передавайте свои банковские карты третьим лицам (даже родственникам), в том числе для проведения платежей в кафе и ресторанах;
  5. В случае утери карты, сразу же блокируйте ее и приостанавливайте все операции, позвонив на горячую линию банка, также желательно посетить отделение банка в кротчайшие сроки с целью блокировки счетов;
  6. Сотрудники банков никогда не звонят первыми клиенту с требованием предоставить данные по карте, либо полученные смс. Любое общение по данным вопросам инициируется исключительно клиентом;
  7. Если вы совершаете платежи и покупки с использованием банковской карты через интернет, не открывайте подозрительную почту и не переходите по неизвестным ссылкам. В них может содержаться вирус, способный дистанционно передать мошенникам информацию с вашего компьютера;
  8. Подключите услугу мобильного банка, который за символическую ежемесячную плату присылает на мобильный телефон владельца карты информацию по всем изменениям счета и совершенным транзакциям. Таким образом, вы сможете оперативно отследить подозрительные операции по вашей карте.

 

Пример №2. Вы потеряли или, что хуже, у вас украли мобильный телефон. Мошенники могут снять деньги, либо совершить оплату с Ваших счетов путем регистрации в интернет-банкинге по номеру украденного телефона или попросту зайдя в уже установленный мобильный банкинг или мобильное приложение.

В таком случае необходимо сразу же:

  1. В первую очередь необходимо заблокировать свои счета путем обращения в
    call-центр банка или посетив ближайшего отделения банка;
  2. Параллельно необходимо заблокировать номер украденного телефона через мобильного оператора;
  3. В случае кражи телефона — написать заявление в правоохранительные органы.

Пример №3. Появляется новый вид мошенничества, когда потенциальной жертве звонят «липовые» сотрудники банка, заявляя, что обнаружили подозрительные операции по вашей карте и с целью их предотвращения просят указать ряд реквизитов: ИИН, номер телефона, к которому привязана карта, номер банковской карты, номер текущего или сберегательного счета. Когда жертва указывает реквизиты, они просят продиктовать код из СМС-сообщения отправленного на номер жертвы или набрать его в тоновом режиме на телефоне якобы для блокирования перевода денег. После получения кода, мошенники меняют номер телефона в интернет-банкинге клиента и выводят деньги со счетов.

            Что же делать в такой ситуации? Правила, опять же, просты:

  1. В первую очередь повесьте трубку и позвоните сами в свой банк для уточнения

информации.

Далее также:

  1. Ни при каких обстоятельствах не отправляйте незнакомым людям ваши персональные данные, включая копии документов, удостоверяющих личность;
  2. Никогда не передавайте и не публикуйте (в том числе в социальных сетях) реквизиты платёжной карты: 16-значный номер, имя держателя, срок действия, CVV/CVC-код (трехзначный номер на тыльной стороне карты);
  3. Никому не сообщайте SMS-коды для авторизации и подтверждения операций, в том числе сотрудникам банка;
  4. Не передавайте свои банковские карты третьим лицам (даже родственникам), в том числе для проведения платежей в кафе и ресторанах;
  5. В случае утери карты, сразу же блокируйте ее или приостанавливайте все операции, позвонив на горячую линию банка;

Есть регламент действий сотрудников банков, в соответствии с которым:

  1. Сотрудники банков никогда не звонят первыми клиенту с требованием предоставить данные по карте, либо полученные смс. Любое общение по данным вопросам инициируется исключительно клиентом;
  2. Если вы совершаете платежи и покупки с использованием банковской карты через интернет, не открывайте подозрительную почту и не переходите по неизвестным ссылкам. В них может содержаться вирус, способный дистанционно передать мошенникам информацию с вашего компьютера;
  3. Подключите услугу мобильного банка, который за символическую ежемесячную плату присылает на мобильный телефон владельца карты информацию по всем изменениям счета и совершенным транзакциям. Таким образом, вы сможете оперативно отследить подозрительные операции по вашей карте.

Соблюдение этих простых, но эффективных правил позволит уберечь ваши средства от коварных мошенников. Кстати, наиболее актуальны эти правила для пожилых людей. Обязательно расскажите о них своим родным и близким, чтобы они никогда не попались на удочку мошенников. И всегда помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке! Берегите свои персональные данные, в случае обнаружения их пропажи – немедленно блокируйте счета, номера телефонов привязанные к ним и обращайтесь в правоохранительные органы.

 

 

Жамбылский филиал

Национального Банка РК